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标题: 跨境支付便捷行，金融安全记在心 [打印本页]

作者: 宣坛快讯 时间: 2025-8-18 17:44
标题: 跨境支付便捷行，金融安全记在心

留学生警惕！这几类诈骗陷阱务必当心！
01 外汇兑换诈骗：“特殊渠道”背后的资金陷阱
   某日，在英国留学的李某因急需兑换英镑，在留学生群发布求助信息后，一名自称有“特殊渠道”的“高人”主动联系，声称可快速兑换。李某信以为真，按对方要求先转了3500元人民币，却未收到英镑。对方又以“需与同事对接”为由，让李某添加新的联系人。在该“同事”的话术诱导下，李某先后多次向对方账户转账，累计金额达数十万元，始终未收到英镑，才意识到被骗。
02 冒充公检法诈骗：“涉案”“保释金”是典型幌子
   在境外留学的张某接到自称“中国大使馆工作人员”的电话，对方称其涉及案件，需立即向公安局“投案配合调查”，随后将电话转接至所谓“国内某市公安局刑警大队”。对方声称张某牵涉重大跨国洗钱案，还通过视频会议软件告知其“已被美国警方通缉”，要求缴纳“保释金”以避免强制措施。惊慌之下，张某未加核实便向对方转账数十万元，随后对方彻底失联。
03 冒充使馆人员：“资产审核”“保证金”藏骗局
   在境外留学的潘某接到自称“中国大使馆工作人员”的电话，对方称警方在查获的护照中发现了潘某的证件，怀疑其涉及犯罪，需由公安局开具相关证明，随后将电话转至所谓“国内某省市公安机关”。对方在线上提供虚假法律文书，声称“已排除潘某涉案嫌疑”，但要求缴纳数万美元“保证金”，还诱导潘某联系国内家人，谎称“留学国家政府需重新审查资产和存款证明”，让家人向指定账户转账。转账完成后，对方立即与潘某断绝联系。

重要提醒：牢记这些防骗要点
   1.警惕“公检法/使馆”诈骗：中国驻外使领馆、国内公检法机关绝不会通过电话、社交软件要求转账、缴纳“保证金”“保释金”，也不会以“涉案”为由索要银行账户信息。接到类似电话，务必挂断后通过使领馆官网、公安机关官方渠道核实，切勿轻信“视频审讯”“伪造文书”等套路。
   2.规范留学资金交易：兑换外汇必须通过银行等正规渠道，切勿在社交群中轻信“私人换汇”“特殊渠道”，坚决避开“先转账后兑现”的陷阱。涉及学费缴纳、资产证明等事宜，一定要与学校、留学机构官方人员当面沟通或通过官方渠道确认，绝不向陌生账户转账。
   3.守住防骗底线：面对“杀猪盘”、虚拟绑架等各类诈骗，务必牢记“不轻信、不转账、不透露个人信息”，时刻保持警惕，保护自身财产安全。

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作者: 中行宣城分行 时间: 2025-8-19 08:44
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作者: 中行宣城分行 时间: 2025-8-20 11:50
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